In deinem Portfolio siehst du:
die Performance einer Investmentkategorie (z. B. „Internationale Unternehmen") und
die aktuelle Performance der einzelnen Fonds, die diese Kategorie bilden.
Manchmal kann das verwirrend wirken. Zum Beispiel zeigt die Kategorie –2 %, aber beide darin enthaltenen Fonds zeigen +5 %. Ist das ein Fehler?
☝️ Nein, das ist durchaus möglich! Hier ist der Grund.
Warum gibt es einen Unterschied?
Das liegt daran:
Eine Kategorie kann im Laufe der Zeit mehrere Fonds umfassen.
Selma kann bestimmte Produkte innerhalb einer Kategorie im Laufe der Zeit ersetzen oder umschichten. Ersetzte Fonds sind weiterhin in der Kategorieperformance enthalten, werden aber nicht mehr einzeln angezeigt.
Die Performance einer Kategorie spiegelt die gesamte Historie aller Fonds wider, die jemals darin enthalten waren, auch wenn sie nicht mehr sichtbar sind.
Mit anderen Worten, die Berechnung umfasst, wie ältere Produkte performten, während sie Teil der Kategorie waren.
Die angezeigten individuellen Performances spiegeln nur die Fonds wider, die sich derzeit in deinem Portfolio befinden.
Sie beinhalten nicht den historischen Einfluss früherer Fonds, auch wenn diese eine starke (positive oder negative) Performance hatten.
Ein Praxisbeispiel
Für eine bestimmte Kategorie:
2022–2023: Fonds A → –15 % (nicht mehr in deinem Portfolio)
2024–2025: Fonds B & C → jeweils +5 %
Ergebnis:
Sichtbare Fonds heute: jeweils +5 %
Kategorieperformance (inkl. früherem Verlust von Fonds A): –5 %
Kurz gesagt
Die Kategorieperformance zeigt die gesamte Investitionsreise seit Beginn deines Portfolios, einschliesslich vergangener Fonds und verkaufter Anteile.
Die sichtbaren Fonds zeigen nur ihre eigene Performance über einen kürzeren Zeitraum.
Es ist also völlig normal, einen Unterschied zwischen den beiden zu sehen. ✅
📘 Möchtest du tiefer eintauchen? Lies unseren Artikel darüber, wie Selma Renditen berechnet.