Dans ton portefeuille, tu peux voir :
la performance d'une catégorie d'investissement (ex. « Entreprises internationales »),
et la performance actuelle des fonds individuels qui en font partie.
Parfois, cela ne semble pas logique : par exemple, la catégorie affiche –2 %, mais les deux fonds qui la constituent montrent +5 % chacun. Est-ce une erreur ?
☝️ Non, c'est tout à fait possible ! On t'explique pourquoi ci-dessous.
Pourquoi cette différence ?
Cela vient du fait que :
Une catégorie peut contenir plusieurs fonds au fil du temps.
Selma peut changer certains produits au sein d'une catégorie (remplacement ou rééquilibrage). Les fonds qui ont été remplacés sont toujours inclus dans la performance de la catégorie, mais ne sont plus affichés individuellement.
La performance d'une catégorie reflète l'historique global de tous les fonds qui y ont été inclus, même ceux qui ne sont plus visibles.
Autrement dit, le calcul prend en compte l'évolution des anciens produits qui ont contribué à cette catégorie.
Les performances individuelles affichées concernent uniquement les fonds qui sont actuellement dans ton portefeuille.
Elles ne montrent pas l'impact historique des anciens fonds, même s'ils ont eu une forte performance (positive ou négative).
Exemple concret
Pour une catégorie donnée :
2022–2023 : Fonds A → –15 % (n'est plus présent dans ton portefeuille aujourd'hui)
2024–2025 : Fonds B & C → chacun +5 %
Résultat :
Fonds visibles aujourd'hui : +5 % chacun
Catégorie complète (en tenant compte de la perte passée du Fonds A) : –5 %
En résumé
La performance d'une catégorie représente l'évolution complète des investissements dans cette catégorie depuis la création de ton portefeuille, incluant les anciens fonds et actions qui ont été vendus.
Les fonds affichés aujourd'hui montrent leur propre performance individuelle, sur une période plus courte.
Cela explique qu'il y ait une différence entre les deux. ✅
📘 Pour aller plus loin, tu peux aussi consulter cet article sur la manière dont Selma calcule les rendements.