Maximalanteile der Anlageklassen
aktualisiert
von
Laurène
Wenn Märkte über- oder unterbewertet sind, weicht Selma von der vorgeschlagenen Aufteilung der Anlageklassen ab. Dafür gelten die folgenden Maximalanteile.
Cash: Max 100%, Edelmetalle: (Gold & Silber:) Max. 25%.
Für die folgenden Anlageklassen gilt ein Faktor von 1.5 (wenn der Anteil in deiner Strategie beispielsweise 50% beträgt dürfen wir maximal 75% dieser Anlageklasse halten)
- Unternehmensanteile (Aktien) weltweit
- Unternehmensanteile (Aktien) Schweiz
- Private Equity
- Kredite an Unternehmen (Corporate Bonds)
- Kredite an Staaten (Government Bonds)
- Immobilien
Bei kleinen Zielallokationen in einzelnen Kategorien kann es vorkommen, dass die Grösse eines (zusätzlichen) einzelnen ETF-Anteils grösser ist als die gesamte Bandbreite. In solchen Fällen können die aktuell investierten Beträge aus diesem technischen Grund ausserhalb der Bandbreite liegen. In jedem Fall hält sich Selma so nah wie möglich an die optimale Allokation und diese technischen Abweichungen werden sich automatisch beheben, wenn dein Portfolio wächst. Darüber hinaus setzt Selma Schutzmechanismen ein, um übermässige Käufe und Verkäufe zu vermeiden; in einer solchen Abkühlungsphase kann die Verteilung auch vorübergehend ausserhalb der Bandbreite liegen.
