Comment se présente l'investissement pas à pas ?
actualisé
par
Laurène
Tu cherches à comprendre pourquoi Selma n'investit pas tout d'un seul coup ? Tu trouveras plus d'informations à ce sujet dans notre article : Pourquoi Selma achète-t-elle les produits pas à pas ?
L'investissement progressif par Selma s'applique uniquement à ton compte de placement et principalement lorsque tu commences à investir avec Selma (dépôt initial). L'investissement progressif ne s'applique pas au pilier 3a.
En fonction de ton plan d'investissement individuel, les étapes et le planning seront un peu différents. Pour illustrer comment Selma investit ton argent, nous avons sélectionné :
- 6 exemples de sommes de départ différentes
- un exemple de plan d'investissement à un niveau de risque plus élevé
Montant de l'investissement (en CHF) | 1er mois | 2ème mois | 3ème mois | 4ème mois | 5ème mois |
2'000 | 2'000 | ||||
5'000 | 4'000 | 1'000 | |||
10'000 | 5'000 | 3'000 | 2'000 | ||
20'000 | 8'000 | 7'000 | 3'500 | 1'500 | |
50'000 | 13'000 | 12'000 | 12'000 | 9'000 | 4'000 |
100'000 | 22'500 | 22'500 | 22'500 | 20'000 | 12'500 |
Ceci n'est qu'un aperçu. En pratique, ton calendrier individuel peut varier en fonction de ton profil de risque, de ton portefeuille d'investissement ou si tu as dit à Selma que tu investissais déjà tous les mois. 🤓
Éléments à prendre en compte
- Le principe de l'investissement progressif s'applique principalement au dépôt initial sur ton compte d'investissement.
- Le principe de l'investissement progressif ne s'applique pas au pilier 3a. Dans le pilier 3a, ton argent sera investi en une seule fois.
- Lorsque tu effectues un nouveau dépôt alors que tu as déjà des investissements, Selma compare le montant total des liquidités sur le compte à la valeur de tes investissements déjà existants afin de déterminer les étapes. Dans ce contexte, Selma a tendance à tout investir en une fois et non pas à pas. Par exemple, un dépôt initial de CHF 25'000.- est investi progressivement, mais un versement additionnel de CHF 25'000.- pourrait être investi en une seule fois.
- Si tu ne veux pas que Selma investisse ton argent progressivement, contacte notre service d'assistance et nous désactiverons cette fonction pour toi.
- En cas de changement de stratégie d'investissement (par exemple de standard à durable), ton portefeuille d'investissement sera ajusté en une seule fois et non pas à pas.
