Pondération maximale des classes d'actifs
actualisé
par
Laurène
Lorsque les marchés sont surévalués ou sous-évalués, Selma peut s'écarter du plan de ta planète. Pour ces écarts, les pondérations maximales suivantes s'appliquent :
Liquidités
Maximum 100 %
Métaux précieux (or & argent)
Maximum 25 %
Pour les classes d'actifs suivantes, un facteur de 1,5× s'applique.
Dans le cas où la part d'une classe d'actifs dans le plan est de 50 %, le maximum de cette classe d'actifs est de 75 %.
- Entreprises internationales (actions)
- Entreprises suisses (actions)
- Capital-investissement
- Prêts aux pays (prêts gouvernementaux)
- Prêts aux entreprises (prêts aux sociétés)
- Immobilier
Pour les petites allocations cibles dans des catégories individuelles, il peut arriver que la taille d'une seule action (supplémentaire) de l'ETF soit plus grande que l'ensemble de la fourchette. Dans ce cas, les montants actuellement investis peuvent être en dehors de la fourchette pour cette raison technique. Dans tous les cas, Selma s'en tient au plus près de l'allocation optimale et ces écarts techniques se résoudront automatiquement au fur et à mesure que ton portefeuille se développera. En outre, Selma utilise des mécanismes de protection pour éviter les achats et les ventes excessifs ; dans une phase de ralentissement de ce type, la répartition peut également se situer temporairement en dehors de la fourchette.
